Finansiella planeringsstrategier. Pensionsplanering med aktieoptioner och RSUs del 1 Pre-Retirement. Du bör börja planera för din pensionering minst 10 till 15 år före ditt pensionsdag, om inte tidigare. För att förhindra att alla dina aktieoptioner blir betala vid pensionering, överväga att starta ett regelbundet program för att utöva alternativ långt före ditt pensionsdatum. Samtidigt kan säkerhetskontrolllagret och RSU: erna bli viktigt när du närmar dig pensionen. Övningsövningar eller begränsad aktiebehållning kan låta dig bidra med mer pengar till din 401 K plan. Du har alltid haft för avsikt att använda intäkterna från ditt företags aktiebidrag för att bekvämt gå i pension. Du har aldrig haft någon särskild plan för hur du använder dessa bidrag eller förstod pensionsrelaterade frågor. Oavsett om du har aktieoptioner, aktieuppskattning Rättigheter SAR, begränsat lager eller begränsade aktier RSUs, denna tredelade artikelserie diskuterar frågor som ska beaktas när du planerar för pensionärer När du är på toppen av din karriär, hyser en familj eller betalar för barns högskoleutbildning, är det svårt att tänka på planering för din egen pensionering. Det kan Det finns inget överskott i kassaflödet för att rädda. De beslut som du fattar under dina pensionsålder påverkar emellertid direkt när du kan gå i pension och vilken inkomstnivå du kan njuta av under dessa år. Du bör börja planera för din pension minst 10-15 År före ditt pensionsålder, om inte tidigare. Hur aktieoptionerna passar in i dina pensionsmål. Folk tänker ofta på det antal de behöver för att gå i pension för att gå i pension. Detta är vanligtvis värdet av dina investerings tillgångar på ditt pensionsdatum som du behöver för att Lev bekvämt fram till den dag du dör Men det finns inget sådant som ett magiskt tal för någon I stället är det belopp du behöver byta dagligen med dussintals variabler som din familj s sysselsättning Status, din hälsa, din levnadsstandard, dina barns behov och önskemål, finansmarknaderna och mer Således bör du utvärdera dina framsteg mot pensionering minst en gång årligen. Du borde inte se aktieoptioner på samma sätt som du ser på andra aktier eller fonder i din portfölj. Om aktieoptioner är en betydande del av din portfölj blir analysen ännu svårare. Du borde inte se alternativ på samma sätt som du ser på andra aktier eller fonder. Medan alternativ är en aktiekomponent är de mycket Riskfyllda än aktier som du äger direkt eller obestridda bundna aktier Aktieoptionerna kan vara mycket volatila och den procentandel av din investeringsportfölj de utgör kan ändras dagligen. Dessutom är de koncentrerade till ett lager som ditt företag spolar här, du kan också ha stora Mängder aktiebolag i din 401 k plan Slutligen kontrollerar du inte direkt storleken på optionsbidrag och andra aktier som du får varje år. Det är inte vanligt att du tränar dina aktieoptioner tidigt utan att ha en mycket bättre investeringsmöjlighet någon annanstans Därför måste du samordna dina övriga investeringar kring dina aktieoptioner. Exempel Ditt ålder anger att du borde ha cirka 50 av dina investeringsaktier i aktier, varav 9 bör vara små aktiebolag, 13 bör vara internationella aktier och 28 bör vara aktiebolag. Antag också att dina optioner utgör 56 av värdet på dina investerings tillgångar. Tänk inte att du har hela kapitalkomponenten som omfattas av värdet av Dina alternativ Du borde räkna alternativen mot endast 9 av småföretagens tillväxt och lägga till de internationella och stora cap-komponenterna tills de når de önskade nivåerna för din ålder. Vad händer med dina utestående aktiebidrag när du går i pension. Stock beviljar nästan Har alltid reserveringsbestämmelser, som vanligtvis är baserade på din fortsatta anställning hos ditt företag När du har gått i pension kommer din aktieplan att närmare när eller om intäkter fortsätter eller slutar Pensionering är en typ av uppsägning enligt de flesta aktieplaner Företag behandlar pensionering mer generöst än uppsägning av anställningen för att arbeta för ett annat företag Granska noggrant dina aktiebestämmelser för de regler och definitioner som gäller för normal pension och förtidspension om det gör denna skillnad Välj sedan ett pensionsdatum som maximerar antalet upptagna optioner och aktier. Enligt en 2013-undersökning av National Association of Stock Plan Professionals NASPP, låter en liten minoritet av företagen alternativen fortsätta att väga normalt eller påskynda vinsten på normal eller Förtidspensionering. Behandling vid pensionering. För vissa företag beror dessa bestämmelser på antalet år du arbetade i företaget före pensionering. Till exempel kan bestämmelserna tillämpas efter att du har jobbat hos företaget i 20 år. När du är nära pension är det Viktigt att se över dessa bestämmelser i din aktieplan och i dina specifika bidrag. Alltid även om din Företaget tillåter intäkter att fortsätta eller påskynda intäkterna, så snart du inte längre är anställd av ditt företag, måste du utöva incitamentoptioner ISOs inom tre månader efter att du slutat din anställning för att förhindra att de blir ovalificerade aktieoptioner NQSOs Eftersom ISOs beskattas mer gynnsamt Än NQSOs när du utövar och håller aktierna, bör du ta en noggrann inventering av alla dina alternativ när du lämnar ditt företag. Dessa problem, inklusive övningsregler vid och efter uppsägning som du måste följa för att undvika att förlora värdefulla aktieoptioner diskuteras i detalj I del 2 se även en relaterad FAQ. Denna planeringsprocess är särskilt viktig när du förväntar dig att dina aktieoptioner eller SARs står för en stor del av ditt pensionsboendeägg. Beslut om aktieoptioner bör börja vid varje tilldelning. För att förhindra alla Aktieoptioner från förfallna vid pensionering, bör de flesta börja ett regelbundet program för att utöva alternativ bra för pensionärer t Detta hjälper dig också att diversifiera om alltför mycket av din nettovärde ska vara kopplad till rörelser i ditt företags aktiekurs. För att förhindra att alla dina aktieoptioner blir förfallna vid pensionering, överväga att starta ett vanligt program för att utöva alternativen långt före pensionering. tid har några alternativa övningsstrategier uppstått som skattförnuftiga, oavsett om du sparar eller spenderar alternativet fortsätter. Låt inte skatten ensam styra ditt beslutsfattande. Även om du noggrant ska utvärdera skattemässiga konsekvenser av transaktioner, tappa inte syn av den allmänna ekonomin Detta är svårt att göra på grund av svårigheten att förutsäga med någon viss noggrannhet det framtida värdet av ditt företagslager eller den förlorade möjligheten till en alternativ investering för dina vinster. Även om skattemässiga konsekvenser av en skatte - Planerad strategi är ganska lätt att beräkna, den långsiktiga ekonomin garanteras aldrig Därför presenteras nästa planeringsförslag för att förklara skatten o Utfall och försök inte rekommendera den erbjudna strategin. Dessutom måste du överväga dina unika fakta och omständigheter innan du utför något av följande förslag. När du avser att utöva ISOs och hålla behållaren är det i allmänhet klokt att undvika alternativ minimiskatt AMT när det är möjligt Det tar rätt planering och finjustering Om AMT är oundvikligt, måste AMT emellertid återvinnas så snabbt som möjligt under senare år med hjälp av AMT-krediterna. Du måste sedan hålla två uppsättningar poster en för att spåra den vanliga skattebasen och den andra för att spåra AMT-basen för det aktie som förvärvas varje år, se relaterade vanliga frågor om AMT-kredit. Om du också dör med oanvända AMT-krediter, överförs de oanvända krediterna inte efter döden till ditt egendom Eller mottagare. Du bör utforma en optionsutövningsstrategi som minimerar den totala AMT som betalas i samband med utövandet av ISO: s, se en relaterad FAQ för en rad strategier. En popu lar strategi är att utöva tillräckligt många ISO-värden varje år för att undvika att AMT utlöses, se en relaterad FAQ om denna teknik. Aktien som förvärvas genom utnyttjande av optionerna bör om möjligt hållas för den obligatoriska innehavsperioden på två år från tilldelningsdatumet och Ett år från utövningsdagen Därefter kan beståndet, för den fulla ökningen över anskaffningsvärdet, säljas vid behov till förmånliga långsiktiga kapitalvinster. En annan strategi för dem som vill diversifiera innebär att man utövar och säljer alternativ i olika år Detta är ett mer aggressivt ISO-övningsprogram Under det utövar du ISOs och drabbas av AMT varje år Så snart du har behållit beståndet för den obligatoriska ettårsperioden, förutsatt att den tvååriga innehavsperioden från bidrag till försäljning också uppnås, Du säljer den för långfristig vinst Du upprepar detta mönster varje år så att varje år innehåller en ISO-övning och en försäljning av aktier som förvärvats av föregående år s ISO-övning Denna strategi fungerar bäst när du vill diversifiera en stor mängd aktier över tid, möta den långsiktiga innehavsperioden och sälja beståndet varje år till gynnsamma kursvinster. Den primära nackdelen är att AMT betalas varje år när ISO-systemen utövas. Även om vissa av AMT kan Återkrävas det följande året när börsen säljs kan du aldrig helt återhämta hela AMT-beloppet som du betalat Se en relaterad FAQ om att sälja ISO-lager som utlöste AMT. Nonqualified Stock Options NQSOs. You kanske vill vänta med att utöva dina NQSOs om du tror att aktievärdet kommer att fortsätta att uppskattas till slutet av optionsperioden Under tiden kanske pengarna du annars skulle använda för att utnyttja optionerna och hålla aktierna ger en bättre avkastning på annat håll. Dessutom spreds spridningen När du utövar NQSOs är beskattningsbar, så det växer skatteuppskjutet tills du tränar. Därför kommer liten eller ingen skatt eller ekonomisk fördel med att utöva alternativen före utgångsdatum och betala skatt S tidigare än nödvändigt Om du inte har andra överväganden, till exempel ett behov av pengar från att träna och omedelbart sälja eller locka till en mer lovande investering för vinsterna, har du vanligtvis inget incitament för en tidig övning. Säkerhetsbegränsat lager och RSU Kan erbjuda blir viktigt när du är nära pension. Avbestämda aktier och RSU. Det finns en uppfattning om att begränsade aktier och begränsade aktier RSU har mer värde än aktieoptioner eftersom de alltid behåller något värde, även om aktien minskar aktieoptioner på den andra Hand kan förlora hela sitt värde om handelspriset sjunker under lösenpriset. Säkerheten som erbjuds av begränsat lager och RSU blir ännu viktigare när du är nära pension. Dessutom, om ditt företag betalar utdelning, får du vanligtvis dem på vägen eller vid Aktieoptionerna har större uppåtriktade potentialer och kan därmed producera mer rikedom än begränsat lager och RSU. Dessutom är optionsoptioner Ger dig mer kontroll över när du känner igen den skattepliktiga inkomsten och generellt ger längre skatteuppskjutning än begränsat lager och RSU, som vanligtvis blir beskattningsbara vid intjäning inom fyra år från stipendiet, se gällande FAQ om beskattning av begränsat lager. Kontrast detta med aktieoptioner, Som i allmänhet upphör att gälla 10 år från bidragsdatumet Idealiskt kommer din investeringsportfölj att innehålla både bundna aktier och aktieoptioner. Inkomster som erkänts av att utöva NQSOs eller SARs, en diskvalificerad disposition av ISO eller ESPP och innehav av begränsat lager ingår ofta i din totala Inkomst för att beräkna det belopp du kan bidra till ditt företag s 401 k plan bekräfta detta med ditt företag Anställdas bidrag till en 401 k plan är begränsat till 18 000 år 2016 De som är över 50 kan lägga till ytterligare 6 000 per år för Ett maximalt bidrag på 24 000 år 2016. Övningsövningar eller inskränkt aktiebeställning kan låta dig bidra med mer pengar till yo Din 401 k plan. Därför kan aktieutjämning ge dig mer pengar för att bidra till din 401 k plan när 1 ditt bidragsbelopp är baserat på en procent av din ersättning och 2 ditt årliga bidrag är normalt under det årliga maximala Du bör bekräfta din individuella situation med din 401 k-administratör. Mängden årlig inkomst som dikterar din behörighet att bidra till en Roth IRA kallas modifierad justerad bruttoinkomst MAGI Detta är ditt vanliga justerade bruttoinkomst AGI med några skillnader, t. ex. eventuella inkomster från omvandlingen av en Roth IRA räknas inte i MAGI Om din MAGI överstiger Roth-inkomstgränserna för din avkastning, förlorar du förmågan att bidra till en Roth IRA. Du kan dock fortfarande konvertera en traditionell IRA till en Roth IRA med hjälp av vinsterna från din aktiekompensation Att betala skatterna se en artikel om Roth-omvandlingar någon annanstans på denna webbplats. För taxeringsåret 2016 är bidragsgränserna för en Roth IRA 5 500 för en person under 50 och 6,50 0 för en person som är 50 år eller äldre före årets slut För att vara berättigad till maximala bidrag år 2016 måste gifta gemensamma filers ha MAGI på 184 000 eller mindre och enstaka filers måste ha MAGI på 117 000 eller mindre. Fasningsområdet för partiell Bidrag sträcker sig därifrån upp till ett inkomsttak på 194 000 för gifta gemensamma filers upp till 132 000 för enskilda filers, utöver vilka bidrag inte är tillåtna. Allt fram till inlämningsfristen för din 2016-avkastning i april 2017 kan du göra bidrag som fortfarande räkna för 2016 skatteåret IRS Publication 590-A har mer information. För taxeringsåret 2017 är bidragsgränserna för en Roth IRA 5.500 för en person under 50 och 6.500 för en person som är 50 eller äldre före slutet av år För att vara berättigad till maximala bidrag år 2017 måste gifta gemensamma filers ha MAGI på 186 000 eller mindre och enstaka filers måste ha MAGI på 118 000 eller mindre. Utfasningsområdet för delbetalningar sträcker sig därifrån upp till en inkomst taket på 196 000 för gifta gemensamma filers upp till 133 000 för enstaka filers, utöver vilka bidrag inte är tillåtna. Allt fram till inlämningsfristen för din 2017-avkastning i april 2018 kan du göra avgifter som fortfarande räknas för 2017 skatteåret IRS Publication 590-A har mer information. Effekten av aktiebidrag beror på vilken typ av bidrag ISO-övningar inte genererar inkomster som ingår i justerad bruttoinkomst AGI. Om du utövar och håller ISOs, är den potentiella resulterande alternativa minimiskatten AMT inte men om ISO diskvalificeras, t. ex. genom försäljning på samma dag eller försäljning under samma år av träning och blir en NQSO, klassificeras inkomsten som vanligt inkomst och går in i AGI NQSOs och aktievärderingsrätter genererar alltid ordinarie inkomst vid övning och Begränsat lager RSU gör alltid det vid uppgörelse, om inte IRS klassificerar inkomst som uppskjuten ersättning. För traditionella IRA, när ingen av ägarna omfattas av en rättighet Irement-planen på jobbet finns det inga AGI-gränser för att göra ett skattefinansierat IRA-bidrag. När bara en make är täckt av en plan på jobbet, blir reglerna mer komplicerade och du bör konsultera IRS Publication 590.Turning Stock Grant Gains Into Uppskjuten ersättning. Stödet är utformat för att kompensera anställda för arbetsprestation snarare än att tillhandahålla pensionsförmåner. De flesta personaloptionerna kommer därför att löpa ut långt innan du går i pension. Du kanske inte behöver pengar nu eller kan inte ha bråttom att betala skatt Om optionsvinsterna vid övning Under vissa mycket speciella omständigheter kan du eventuellt konvertera dina vinstalternativ, förutsatt att avsnitt 409A i Internal Revenue Code inte bestraffar det. För detaljer, se min artikel Konvertera ditt aktieoption Sprid till icke-kvalificerad uppskjuten ersättning någon annanstans på denna webbplats Med RSUs som västar under din anställning kan du ha möjlighet att skjuta upp beskattning till pension, som förklaras i en annan FA Q. Part 2 i denna serie vänder sig till övervägandena för din planering under det år du går i pension från jobbet. Carol Cantrell är advokat och juridisk planerare med advokatbyrån Cantrell Cowan i Houston, Texas. Hon koncentrerar sig på ekonomisk planering för chefer , familjer och pensionärer med specialitet på aktieoptioner, förtroende, partnerskap och fastighetsskatt. Hon är författare till bokguiden för fastighetsskatt, skatt och finansiell planering med optionsoptioner, publicerad av CCH, ett WoltersKluwer-företag. Delar av detta Artikeln är baserad på den här boken Denna artikel publicerades enbart för innehållet och kvaliteten Varken författaren eller hennes firma kompenserade oss i utbyte mot dess publicering. Skriv ut den här artikeln. Dela den här artikeln. Uppdateringsalternativ i din IRA. Vad du behöver veta innan Handel alternativ i ditt IRA-konto. Intresserad i handel alternativ i din IRA. Du kommer till rätt mäklare TradeKing kombinerar en kraftfull online-handelsplattform med prisbelönt kundservice och lätt-till-underst och alternativ som investerar utbildning för både nybörjare och avancerade näringsidkare. Att investera i pension kan inte vara enklare. Om du är redo att börja investera pengar för din pension, kan ditt första steg vara att öppna ett individuellt pensionskonto IRA. Du kanske också vill investera i en 401 k eller annat arbetsgivare-sponsrat pensionskonto Om du inte längre är anställd hos företaget som sponsrar din 401 k, kanske du vill överväga att konvertera din 401 k till en Roth IRA eller traditionell IRA som vanligtvis erbjuder bredare och mer flexibla investeringsval . Om du är intresserad av självinriktade investeringar online kan du välja att fördela en procentandel av dina pensionsfonder till aktiemarknadsinvesteringar, optionsstrategier, internationella investeringar, investeringar i investeringar eller andra former av mer aktiv handel. Du kan allokera resten av dina pengar In i långsiktiga investeringar fordon med målet att uppnå mer stabilitet Dessa inkluderar investeringar i obligationer, diversifierade tillgångar och andra ränteinvesteringar ment strategier. Men innan du investerar i något, måste du öppna ett pensionskonto. Uppnå din IRA. De två mest populära typerna av IRA är traditionella IRA och Roth IRA. När man jämför traditionell mot Roth IRA är skattesituationen ett viktigt element för att överväga I en traditionell IRA kan dina årliga avgifter dras av dina skatter under det år du investerar. Nackdelen är att du måste betala skatt på uttag i pension. I en Roth IRA investerar du efter skatt nu och få inget aktuellt skatteavdrag - men du kan sedan ta ut pengar skattefria under dina pensionsår Om du uppfyller kvalifikationerna för denna kontotyp, låter Roth IRAs dina investerade medel sammansatta skattefria, vilket kan spara dig ett paket över lång sikt. TradeKing erbjuder icke-avgiftsbelagda IRA med ett brett utbud av valmöjligheter för personlig ekonomi-investeringar. Som en oberoende investerare ringer du slutligen skotten på dina investeringsval. Som sagt skulle vi gärna presentera dig för investeringar ting verktyg, online resurser och investera nyhetskällor för att hjälpa dig att hitta investeringar som matchar dina behov. Om du är intresserad av alternativ, se till att du begär alternativ godkännande som en del av din ansökan. Den beviljade godkännandenivån för alternativ beror på din nivå av handelserfarenhet, investerbara tillgångar och andra lämplighet faktorer Vår online-process gör det enkelt att begära alternativ godkännande, eller bara fråga att prata med en TradeKing konto öppnande concierge. Jag har en IRA Nu hur börjar jag investera och handel. Utmärkt fråga Idag investerare kan välja från många olika investeringar fordon, men det kan vara förvirrande att veta hur man ska börja Förutom valmöjligheter för tillgångsallokering som ovan beskrivna måste investerare utveckla sin egen strategi och stil. Till exempel föredrar vissa värde investeringar eller väljer investeringar som matchar deras personliga värderingar, som socialt ansvariga investeringar eller bibliska investeringar. Båda dessa tillvägagångssätt går av andra namn som tidigare med gröna inve miljöansvarig investering, etisk investering eller helt enkelt grönt investera det senare genom att investera i kristen, manifestera investeringar eller investera i sunda tankar. Alla dessa tillvägagångssätt kan erbjuda attraktiva val som också matchar dina personliga övertygelser och marknadsutsikter. Vilka typer av alternativstrategier kan jag handla i min IRA. När det används lämpligt kan alternativ vara en mycket flexibel investering. Några handlare väljer riktningspositioner, även kända som spekulationer. I dessa branscher som att köpa ett långt samtal eller länge är det möjligt att få en vinst - och förlustprofil som tillåter för en väsentlig eller obegränsad vinstpotential med definierad risk Men tänk på att en investerare kan förlora hela investerat belopp Ett annat val är att minska risken för nedsättning på en befintlig lagerposition. Detta kan göras när man köper en skyddande uppsättning. En tredje vanlig aspekt av optionshandel har ett mål att generera premie Detta är vanligt förekommande med ett täckt samtal Spela investeraren kan samla premie genom att sälja ingå ett täckt samtal mot en befintlig lagerposition Även om denna uppspelning begränsar den sammanlagda positionens upside vinstpotential, kan det vara värt att när minimal rörelse förväntas. Det finns naturligtvis fortfarande stor risk i det här scenariot - om börsen minskar i värde. andra ord kan lärande om alternativ hjälpa till att utrusta dig för handelsmöjligheter i alla marknadsvillkor. Smart investeringar innebär att du blir utbildad först, så låt oss börja med några få alternativ till handel i dina IRA-IRA kan inte aktiveras för marginalhandel, vilket förhindrar dig från att använda vissa alternativstrategier Till exempel, om du säljer korta satser måste de vara helt kassaförsäkrade. Annars är denna strategi inte tillåten i en IRA. Korta positioner har en begränsad vinstpotential med stor risk. Du kan inte heller sälja korta Kallar nakna samtal i en IRA Ett kort samtal erbjuder också en begränsad vinstpotential men kan leda till obegränsade förluster Andra avancerade strategier som är begränsade eftersom De innebär att marginaler inkluderar call frontspreads, kortkombinationer eller VIX-kalenderspridningar. Om du använder dessa tre strategier på ett avgångspension, bör du informeras om några viktiga fakta. Dessa spridningar involverar flera alternativa ben med ytterligare risker och flera provisioner. De kan också leda till en komplex skattesituation som bäst kan hanteras av din personliga skatterådgivare. Slutligen är dessa begränsade vinstpotentialstrategier som kan leda till obegränsade förluster. Du kan lära dig om dessa och andra alternativstrategier, inklusive minimering av risker och tips för Förbättra dina chanser att lyckas på TradeKings webbutbildningscentral Vårt blomstrande Trader Network innehåller den populära Options Guy-bloggen, som erbjuder lättillgänglig alternativutbildning för att börja avancerade kompetensnivåer. Öppna ett TradeKing-konto idag. En nationellt licensierad aktie och optionsmäklare, TradeKings uppdrag är enkelt att hjälpa självinriktade investerare att bli smartare och mer bemyndigade näringsidkare På TradeKing erbjuder vi samma rättvisa och enkla priser till alla våra kunder - bara 4 95 per handel plus 65 cent per optionsavtal Du kommer att handla till det priset, oavsett hur ofta du handlar, eller hur stor eller liten ditt konto kan vara Varför inte göra investeringar rättvist och enkelt. SmartMoney tilldelade TradeKing sin maximala 5 stjärnor för enastående kundservice från 2008 till 2011 SmartMoney online-mäklarundersökningen utvärderar mäklare i kategorier, inklusive provisioner, handelsverktyg, investeringsprodukter, kundservice, forskning, räntor, bankrätter och fonder. Gå med i TRADEKING OCH FÅ 1.000 IN FREE TRADE COMMISSION. Trade provision gratis när du finansierar ett nytt konto med 5000 eller mer Använd promo code FREE1000 Dra nytta av låga kostnader, högklassig service och prisbelönt plattform Kom igång idag. Finn ut för dig själv. Villkoren innebär risk och är inte lämpliga för alla investerare Klicka här för att läsa om egenskaper och risker i standardalternativbroschyren innan du Börja köpoptioner Alternativ investerare kan förlora hela sin investering på en relativt kort tid. Online-handel har inneboende risker på grund av systemrespons och tillgångstider som varierar beroende på marknadsförhållanden, systemprestanda och andra faktorer. En investerare bör förstå dessa och ytterligare risker före handel. 4 95 för online aktie - och optionsverksamhet, lägg till 65 cent per optionsavtal TradeKing tar ut ytterligare 0 35 per kontrakt på vissa indexprodukter där växelkursavgifter Se våra FAQ för detaljer TradeKing lägger till 0 01 per aktie på hela order för aktier mindre än 2 00 Se sidan Provisioner och avgifter för provisioner på mäklareassisterade affärer, lågprislager, optionsspridningar och andra värdepapper. Nya kunder är berättigade till detta specialerbjudanden efter att ha öppnat ett TradeKing-konto med minst 5000. Du måste ansöka om erbjudandet om frihandelskommissionen genom att lägga in kampanjkoden FREE1000 när du öppnar kontot Nya konton mottar 1 000 i provisionskredit för eget kapital, ETF och optionsaffärer Exekveras inom 60 dagar efter det att det nya kontot har beviljats Kommissionskrediterna tar en arbetsdag från det finansieringsdatum som ska tillämpas. För att kvalificera sig för erbjudandet måste nya konton öppnas med 3 24 2017 och finansieras med 5000 eller mer inom 30 dagar efter öppnandet av kontot Kommissionens kredit omfattar eget kapital, ETF och optionsorder inklusive inköpsavgift. Utbetalnings - och uppdragsavgifter gäller fortfarande. Du får inte kontant ersättning för eventuella outnyttjade frihandelskommissioner. Erbjudandet är inte överlåtbart eller giltigt i samband med något annat erbjudande. Endast för amerikanska invånare och Utesluter anställda hos TradeKing Group, Inc eller dess dotterbolag, nuvarande TradeKing Securities, LLC kontohavare och nya ccount innehavare som har hållit ett konto hos TradeKing Securities, LLC under de senaste 30 dagarna TradeKing kan ändra eller avbryta erbjudandet när som helst utan föregående meddelande. Minsta medel på 5.000 måste vara kvar i kontot minus eventuella handelsförluster i minst 6 månader eller TradeKing kan debitera kontot för kostnaden för kontanter som tilldelats kontot Erbjudandet gäller endast ett konto per kund Andra restriktioner kan gälla Detta är inte ett erbjudande eller anbud i någon jurisdiktion där vi inte är behöriga att göra affärer. TradeKing fick 4 av 5 stjärnor i Barron s 12 mars 2007, 13 mars 2008, 14 mars 2009, 15 mars 2010, 16 mars 2011, 17 mars 2012, 18 mars 2013, 19 mars 2014, 20 mars 2015 och 21 mars 2016 Årliga rankningar av de bästa online-brokersna Barron s rankas också TradeKing som en av branschens bästa för Options Traders i sin 2016-undersökning. Undersökningarna baseras på handelsteknik, användbarhet, mobil, utbud av erbjudanden, forskningsfaciliteter, portföljanalys MB Trading Futures , Inc IB medlem NFA. Trading in futures är spekulativ i naturen och inte lämplig för alla investerare Investerare bör endast använda riskkapital vid handel futures och optioner eftersom det alltid finns risk för betydande förluster. Forex valutahandel Forex erbjuds självstyrd investerare genom TradeKing Forex TradeKing Forex, Inc och TradeKing Securities, LLC är separata, men anslutna företag Forex-konton skyddas inte av Securities Investor Protection Corp SIPC. Forex-handel innebär betydande risk för förlust och är inte lämplig för alla investerare. Ökad hävstång ökar risken Innan du beslutar att handla forex bör du noga överväga dina ekonomiska mål, investeringsnivå och förmåga att ta ekonomisk risk. Alla åsikter, nyheter, forskning, analyser, priser eller annan information som ingår utgör inte investeringsrådgivning Läs hela informationen Observera att spot guld och silver kontrakt inte är föremål för reglering enligt US Commodity Exchange Act. TradeKing Forex, Inc fungerar som en introducerande mäklare till GAIN Capital Group, LLC GAIN Capital Ditt forex-konto hålls och underhålls hos GAIN Capital som fungerar som clearingföretag och motpart till dina affärer GAIN Capital är registrerat hos Commodity Futures Trading Commission CFTC och är medlem i National Futures Association NFA ID 0339826 TradeKing Forex, Inc är medlem av National Futures Association ID 0408077.2017 TradeKing Group, In C Alla rättigheter förbehållna TradeKing Group, Inc är ett helägt dotterbolag till Ally Financial, Inc. Värdepapper erbjuds genom TradeKing Securities, LLC, medlem FINRA och SIPC Forex erbjuds genom TradeKing Forex, LLC, medlem NFA. Trading Options i Roth IRAs SCHW. Roth individ Pensionskonton IRA har blivit extremt populära de senaste åren Genom att betala skatt på bidrag nu kan investerare undvika att betala skatt på realisationsvinster i framtiden när skatterna sannolikt blir högre. Roth IRA måste fortfarande följa många av samma regler som traditionella IRA Men däremot ingår begränsningar av uttag och begränsningar av typer av värdepapper och handelsstrategier. I den här artikeln ska vi titta på användningen av alternativ i Roth IRA och några viktiga överväganden för investerare att komma ihåg. Varför använda Options. The first Fråga att investerare kan fråga sig är varför skulle någon vilja använda alternativ på ett pensionskonto Till skillnad från aktier kan alternativ förlora hela valet Om den underliggande aktiekursen inte når utropspriset. Dessa dynamiker gör dem betydligt mer riskfyllda än traditionella aktier, obligationer eller medel som vanligtvis förekommer i Roth IRA-pensionskonton. Mer information finns i Alternativ Grundläggande Inledning. Även om det är sant att alternativen kan vara En riskabel investering finns det många fall där de kan vara lämpliga för ett pensionskonto. Putoptioner kan användas för att säkra en lång aktieposition mot kortfristiga risker genom att låsa rätten att sälja till ett visst pris, medan täckta köpoptionsstrategier kan användas för att generera inkomster om en investerare inte har något emot att sälja sina aktier. Tänk exempelvis att en pensionsinvesterare har en lång portfölj bestående av billiga Standard Poor s 500 indexfonder. Investeraren kan tro att ekonomin beror på en korrigering men kan vara tveksamt att sälja allt och flytta till kontanter Ett bättre alternativ kan vara att säkra SP 500-exponeringen med putalternativ som ger honom eller henne en gua Ranteed pris golv under en viss tid För mer, se Alternativ Volatilitet Introduktion. Roth Restriktioner. Många av de mer riskfyllda strategierna i samband med alternativ är inte tillåtna i Roth IRAs Trots allt är pensionskonton utformade för att hjälpa individer spara för pension snarare än att bli Ett skatteskydd för riskfyllda spekulationer Investerare bör vara medvetna om dessa restriktioner för att undvika att lösa eventuella problem som kan ha potentiellt kostsamma konsekvenser. Internt intäktsservice IRS-publikation 590 innehåller ett antal av dessa förbjudna transaktioner för Roth-IRAs De viktigaste av dem indikerar att medel eller tillgångar i en Roth IRA får inte användas som säkerhet för ett lån Eftersom det använder sig av kontofonder eller tillgångar som säkerhet per definition är marginalhandel vanligtvis inte tillåten i Roth IRAs för att följa IRS-skattereglerna och undvika eventuella påföljder För mer, se Roth IRAs Investering och handel gör s och don ts. Roth IRAs har också bidragsgränser som kan förhindra deponering av medel för att utgöra ett marginalanrop som ställer ytterligare begränsningar för användningen av marginalen i dessa pensionsräkenskaper Dessa bidragsgränser ändras varje år. Gränserna för 2015 är 5.500 eller 6.500 för de 50 eller äldre. Dessa gäller inte överlämningsbidrag Eller kvalificerade reserviståterbetalningar. Interna reglerna. Dessa IRS-regler innebär att många olika strategier är avgränsade. Till exempel kan du ringa framspredningar, VIX-kalenderspridningar och kortkombinationer inte är stödberättigade affärer i Roth IRAs eftersom de alla innebär att marginaler används. Skulle vara klokt att undvika dessa strategier, även om de var tillåtna, i alla händelser eftersom de tydligt är inriktade på spekulation snarare än att spara. För mer, se Vanliga risker som kan fördröja din pension. Olika mäklare har olika regler när det gäller vilka alternativ Trades är tillåtna i en Roth IRA Fidelity Investments tillåter handel med vertikala spridningar i Roth IRA-konton medan Charles Sc hwab Corp SCHW gör inte Mäklare som tillåter några av dessa strategier har begränsade marginalkonton, varigenom vissa branscher som traditionellt kräver marginaler är tillåtna på mycket begränsad grund. Användningen av dessa strategier är också beroende av separata godkännanden för vissa typer av optioner, beroende på På grund av deras komplexitet vilket innebär att vissa strategier kan vara begränsade till en investerare oavsett Många av dessa ansökningar kräver att handlare har kunskap och erfarenhet som en förutsättning för handelsalternativ för att minska sannolikheten för alltför stora risker. För mer, se hur riskerar investeringen att skilja mellan alternativ och futures. The Bottom Line. While Roth IRAs är vanligtvis utformade för aktiv handel erfarna investerare kan använda optionsoptioner för att säkra portföljer mot förlust eller generera extrainkomst. Dessa strategier kan bidra till att förbättra långsiktig risk - justerade avkastningar samtidigt som det minskar portföljen. I slutändan borde de flesta investerare undvika att använda alternativ i Rot H IRA-pensionskonton med undantag för erfarna investerare som vill säkra risker Alternativ borde sällan användas som ett spekulativt verktyg i dessa konton för att undvika potentiella problem med IRS-reglerna och ta över stora risker för medel som är avsedda för att finansiera pensionering För mer, Se De vanligaste Roth IRA Investments.
No comments:
Post a Comment